金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育宣傳月｜以案說險(xiǎn)：保護(hù)個(gè)人銀行賬戶，警惕被人利用風(fēng)險(xiǎn)

• 案例介紹
   
      2023年8月18日下午，一名客戶尚某神色匆匆進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)辦理開卡業(yè)務(wù)。該客戶表示自己想要重新開一張卡專門用于收工資，經(jīng)了解，其工作單位為某娛樂有限公司，經(jīng)過工商信息查驗(yàn)未在珠海注冊(cè)，詢問其工作單位的時(shí)候，未能清楚表達(dá)工作單位以及崗位名稱，卻需要開立一張專門發(fā)工資的卡交與父母，發(fā)放的工資給他們當(dāng)家用，工作人員立即提醒，銀行賬戶僅限本人使用，不可出租出借出售購(gòu)買銀行賬戶，經(jīng)過銀行工作人員的普法介紹，客戶表示理解并接受。
   
  案例分析
   
      2022年12月1日起正式實(shí)施的《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條規(guī)定任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。本案例中尚某在述說開卡用途的時(shí)候有將銀行賬戶出借的意圖，該行為是不合法的。客戶稱在珠工作，提供的工作單位后期經(jīng)查詢未在珠海注冊(cè)，疑似受他人指使開戶。若該賬戶開立成功后非本人使用，可能涉及“幫信罪”。幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪俗稱“幫信罪”，我國(guó)刑法第二百八十七之二規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
  風(fēng)險(xiǎn)提示
   
      保護(hù)個(gè)人的有效證件，不隨意泄露個(gè)人證件信息，不僅僅是保護(hù)自己的隱私，也避免不法分子利用證件信息進(jìn)行冒名開戶從而進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。
      保護(hù)個(gè)人的銀行賬戶，不出租出售購(gòu)買銀行賬戶，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范賬戶使用行為，避免個(gè)人賬戶成為他人洗錢的工具。
      銀行卡丟失時(shí)及時(shí)進(jìn)行掛失，個(gè)人信息變更時(shí)及時(shí)到銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新，避免影響個(gè)人賬戶的使用，時(shí)刻關(guān)注銀行賬戶的安全，不僅能保護(hù)自身資金安全，也能有效防范電信詐騙等違法行為。